Spoření a investice
Zprostředkováváme řešení pro ukládání a investování finančních prostředků podle vašeho časového horizontu, finanční situace a vztahu k riziku.
Pomáháme nastavit vhodnou strategii pro krátkodobé, střednědobé i dlouhodobé cíle.
Jak pracujeme
- zjištění vašich cílů, možností a investičního profilu
- návrh vhodných produktových řešení
- zprostředkování sjednání vybraných finančních produktů
- dlouhodobá součinnost při správě smluv
Časové horizonty
Krátkodobé (1–2 roky)
Krátkodobé rezervy umožňují nakládat s vlastními finančními prostředky okamžitě nebo maximálně v horizontu jednoho až dvou let. Slouží zejména k pokrytí běžných výdajů (chod domácnosti nebo firmy), k vytváření finanční rezervy a na splnění krátkodobých cílů (např. dovolená, nákup automobilu).
Typicky: spořicí účty, běžné účty nebo termínované vklady.
Střednědobé (2–6 let)
Produkty střednědobých rezerv umožňují zhodnocení finančních prostředků v horizontu od dvou do pěti až šesti let. Nejčastěji slouží k zajištění bydlení, studia dětí, přilepšení k penzi apod.
Typicky: stavební spoření nebo doplňkové penzijní spoření.
Dlouhodobé (6+ let)
Tvorba dlouhodobých rezerv je způsob zhodnocování finančních prostředků v delším horizontu. Slouží k zajištění dlouhodobých potřeb (finanční rezerva na stáří nebo rezerva ke studiu dětí). Vzhledem k negativní demografii a neschopnosti státu hospodařit se státními financemi je vytvoření dostatečné rezervy na budoucnost téměř životní nutností. Bez ní totiž spadne životní úroveň současné střední a mladé generaci na hranici chudoby.
Typicky: investice a doplňkové penzijní spoření.
Proč s námi
- individuální přístup k nastavení finanční strategie
- široká nabídka produktů finančního trhu
- dlouhodobá péče o klienta
Kontaktujte nás pro více informací.
